L'été arrive à grands pas. La période de l'année où le soleil brille, le bruit des vagues de la mer vous appelle et les horaires de bureau sont un souvenir que l’on s’empresse d’oublier. C'est la saison des vacances. Mais avant de vous déconnecter, avez-vous pensé à ce qui arrivera à votre portefeuille d'investissement pendant votre absence ? Vous seriez surpris de savoir combien d'investisseurs négligent cette préoccupation. Mais pas vous, évidemment.

Le défi de la gestion de portefeuille pendant les vacances

Les vacances sont synonymes de détente et d'évasion. Cependant, pour les investisseurs, elles peuvent aussi être source de stress. L'inquiétude de rater une opportunité de marché importante ou de ne pas être en mesure de réagir rapidement à une nouvelle volatilité peut gâcher le plaisir de se la couler douce.

Les risques et les opportunités manquées

Détendu sur une plage de sable fin, l'investisseur moyen pourrait penser : "que peut-il arriver en deux semaines ?" La réponse est : beaucoup. En effet, la bourse est tumultueuse, même en vacances, et une journée peut faire la différence. Alors imaginez deux semaines ! Une actualité économique inattendue, un changement soudain des taux d'intérêt ou tout simplement l'humeur des marchés qui se retourne... Bref, les facteurs de mauvaises surprises sont nombreux.

Les stratégies à adopter pour votre portefeuille d'investissement pendant vos vacances

Alors, comment garantir que vos investissements sont en sécurité pendant que vous sirotez des cocktails au bord de la piscine ? Plusieurs stratégies peuvent être appliquées. Vous pouvez par exemple :

Placer des ordres « Stop-Limit » pour protéger votre portefeuille

Hein ? On vous explique rapidement.

Un ordre "Stop-Limit" comprend trois types d'informations : tout d'abord, l'ordre en lui-même. Vous communiquez votre instruction à votre conseiller préféré en renseignant le sens de l'ordre (achat ou vente), l'action ou le tracker concerné (pas d'obligation ni de fonds), la quantité de titres à traiter et la date de validité de votre instruction (par défaut, nous retenons la date du 31/12 de l'année en cours). Ensuite, le "stop" constitue le seuil de déclenchement, soit le niveau de prix à partir duquel votre ordre sera activé. Enfin, la "limite" fixe le prix minimum auquel vous voulez céder vos titres dans le cas d'une vente ou le prix maximum auquel vous êtes disposé à les acquérir dans le cas d'un achat.

Exemple : imaginez que vous ayez acheté l'action Solvay à 65 euros. L'action cote aujourd'hui 99,4 euros. Vous espérez évidemment que le cours va continuer à monter, mais désirez tout de même vous protéger contre une possible correction. Dans ce cas, vous pouvez introduire un ordre "Stop-Limit" à la vente avec un "stop" à 92 euros (l'ordre ne sera activé que si le cours franchit le seuil des 92 euros à la baisse) et une "limite" à 90 euros (vos titres ne seront pas vendus en dessous de 90 euros). La limite est importante en cas de décrochage complet d'une valeur, pour éviter de céder celle-ci à vil prix. Vous pouvez désormais avoir l'esprit tranquille.

Réduire votre exposition au risque

En gros, réduire votre pondération en actions (ou, en tout cas, en actions plutôt agressives, qui demandent un degré de vigilance plus élevé). Très efficace, mais c'est prendre le risque de s'exposer à un gros manque à gagner en ratant potentiellement de belles séances de hausse. Et quand on sait que manquer les meilleures séances en bourse anéantit votre rendement sur le long terme, cette stratégie peut s'avérer coûteuse.

Diversifier

Évidemment, c'est la sacro-sainte règle en bourse. Plus vous diversifiez vos investissements et plus vous diluez votre risque. C'est la clé pour minimiser les risques et maximiser les rendements.

Éviter les décisions hâtives

Quoi qu'il en soit, ne prenez jamais de décisions hâtives. Évitez de prendre des décisions d'investissement basées sur des réactions émotionnelles. Le genre de décisions que vous prenez après un dîner arrosé avec un ami qui vous a recommandé l'action qui va tripler d'ici la fin de l'année parce que, évidemment, elle est idéalement positionnée sur l'intelligence artificielle, la hype du moment. Prenez toujours le temps de réfléchir avant de prendre une décision. Ça vaut aussi en dehors des périodes de vacances.

La stratégie pour investir votre patrimoine sans prise de tête tout au long de l’année

Cependant, ces méthodes traditionnelles ne suffisent parfois pas. Vous avez besoin de solutions plus robustes et personnalisées. Par exemple, avez-vous pensé à déléguer la gestion de votre portefeuille à des experts financiers ? Un gestionnaire de portefeuille dédié peut surveiller le marché pour vous, faire les ajustements nécessaires et vous informer de tout changement majeur.

La gestion de portefeuille de Pire Asset Management

Pire Asset Management offre exactement ce type de service. Avec notre gestion de portefeuille, vous pouvez profiter de vos vacances et de votre existence en général, en toute tranquillité, sachant que des professionnels surveillent le marché, ajustent votre portefeuille et prennent des décisions d'investissement en votre nom. Grâce à notre approche personnalisée, nous veillons à ce que chaque décision soit en ligne avec votre profil d'investisseur et vos objectifs financiers.

Laissez-nous vous permettre de profiter de vos vacances

Il n'y a rien de tel que de passer des vacances sans souci. Avec notre aide, vous pouvez profiter de ces moments précieux en famille ou entre amis, sans vous préoccuper de la gestion de votre portefeuille d'investissement. Alors, êtes-vous prêt à vous détendre et à nous laisser tenir les rênes ?

Contactez-nous pour une consultation gratuite et sans engagement avec l'un de nos conseillers en gestion privée. Ensemble, nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs d'investissement.

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